PACK2 – IMMOBILIER-IOBSP-IAS
36 heures

E-Learning
Type de formation : initiales-obligatoires

PACK2 – IMMOBILIER-IOBSP-IAS
36 heures

Ce Pack valide 14 heures de formation en immobilier (Loi Alur), 15 heures de formation en assurance (IAS/DDA) et 7 heures en IOBSP (DCI)
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PACK2 - IMMOBILIER-IOBSP-IAS-2025

Contenu du pack :

PACK2 – IMMOBILIER-IOBSP-IAS
36 heures
Parcours DDA : Dominante assurance vie, épargne, retraite, LCBFT - 15 Heures
  • Distinguer les différents acteurs de la distribution d'assurance et leurs obligations dans le contexte de la DDA
  • Maîtriser les règles de la DDA qui renforcent la protection de la clientèle
  • Analyser les effets de la DDA sur la gouvernance et la surveillance des produits, les documents d'information obligatoires et le circuit de traitement des réclamations
  • Comprendre les points de la DDA sur les procédures de l'ACPR, les dispositions liées à la liberté d'établissement et la LPS, et les spécificités de la vente à distance
  • Découvrir les dispositifs législatifs pour lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme
  • Analyser les situations présentant des risques de blanchiment
  • Recenser les spécificités de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en assurance
  • Retenir les règles et les sanctions applicables en cas de non-respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
  • Étudier les aspects juridiques de l'assurance vie
  • Retenir les mécanismes du contrat d'assurance vie
  • Connaître la fiscalité de l'assurance vie
  • Appréhender l'organisation des régimes de retraite
  • Distinguer les spécificités de la retraite et de l'épargne collectives
PACK2 – IMMOBILIER-IOBSP-IAS
36 heures
Sociétés civiles immobilières - Carte T/IMMO - 14 heures
    Cette formation de 14 H vous permettra d’acquérir les connaissances utiles à la gestion d’une SCI, depuis la rédaction des statuts jusqu’à sa transmission.
    Vous découvrirez les principales applications patrimoniales, ainsi que deux cas pratiques vous permettant de transposer vos connaissances au service de vos clients.
PACK2 – IMMOBILIER-IOBSP-IAS
36 heures
Le Taux Annuel Effectif Global - TAEG - IOBSP/DCI ( Immo - RAC- Conso) - 4 Heures
  • La question du coût d’un crédit
  • Historique du Taux Effectif Global ou TEG
  • Définition du TAEG
  • Fonctions du TAEG
  • TAEG et taux d’usure
  • TAEG et rémunération de l’IOBSP
  • Conclusion
PACK2 – IMMOBILIER-IOBSP-IAS
36 heures
Conseil en crédit et IOBSP - IOBSP/DCI ( Immo - RAC- Conso - Pros) - 3 Heures
    Validation de 3 heures en IOBSP ( Immobilier - RAC- Consommation - Professionnels)
  • Introduction
  • Définitions des trois natures de conseils en crédit
  • Comparaison du devoir de conseil du Courtier en crédit et du service optionnel de conseil en crédit
  • Mise en œuvre conseil en crédit aux Consommateurs
  • Mise en œuvre du conseil en crédit aux Professionnels
  • Conclusion

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Programme
  • La SCI 14 heures (Immobilier)

  • Le TAEG et l’IOBSP- durée 4 h (IOBSP/DCI)

  • Conseil en crédit et IOBSP durée 3 h (IOBSP/DCI)

  • Parcours Assurance-vie, Epargne, Retraite et LCBFT durée 15 heures (DDA)
  • À l’issue de cette formation, le participant sera capable de :
  • Répondre aux exigences réglementaires de formation annuelle continue 2025
  • Justifier du maintien de ses connaissances et compétences professionnelles
  • Le programme de formation PACK 2- IMMOBILIER – IOBSP- IAS 2025 est destiné à des professionnels de la gestion de patrimoine afin de leur permettre de parfaire la mise en œuvre de connaissances techniques
    Les titulaires d’une carte professionnelle en immobilier et leurs mandataires, les Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP), les intermédiaires en Assurance

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    Sumatra en quelques chiffres

    Réussite Habilitations
    IAS-CIF-IOBSP
    0 %
    Indicateur Qualité
    0 /5
    Personnes Formées
    0
    Heures de formation
    0

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